티처스 뮤추얼 뱅크 리미티드, 부미를 통해 신원 확인 간소화
| 2025-11-14 16:00 PM
(K-daily 뉴스)
AI 기반 자동화 분야의 선두주자인 부미(Boomi)는 호주 최대 규모의 상호은행 중 하나인 티처스 뮤추얼 뱅크 리미티드(Teachers Mutual Bank Limited, TMBL)가 규정 준수 운영을 간소화하고 미래의 AI 기반 혁신을 위한 안전하고 확장 가능한 기반을 구축하기 위해 부미 엔터프라이즈 플랫폼(Boomi Enterprise Platform)을 배포한다고 발표했다.
약 60년 전에 설립된 티처스 뮤추얼 뱅크 리미티드는 티처스 뮤추얼 뱅크(Teachers Mutual Bank), 헬스 프로페셔널스 뱅크(Health Professionals Bank), 파이어파이터스 뮤추얼 뱅크(Firefighters Mutual Bank) 및 유니뱅크(UniBank)라는 4개의 소매 브랜드를 운영한다. 티처스 뮤추얼 뱅크 리미티드는 전체적으로 약 22만 명의 회원을 보유하고 있으며 총 자산은 110억달러가 넘는다.
TMBL은 10년 동안 부미의 고객이었으며 이전에 부미와 협력하여 더 나은 디지털 옴니채널 고객 경험을 구축한 바 있다. 이러한 성공에 힘입어 TMBL은 부미를 사용하여 기존 인프라를 통합하고 핵심 뱅킹, ERP 및 타사 시스템을 실시간 데이터 환경으로 통합했다. 이러한 혁신을 통해 은행 회원들은 이전에는 최대 3영업일이 걸리고 수동 개입이 필요했던 개인 정보 업데이트 프로세스를 온라인, 지점, 콜센터 채널에서 60초 이내에 수행할 수 있게 되었다.
티처스 뮤추얼 뱅크 리미티드의 엔터프라이즈 애플리케이션 책임자 아누릿 발(Anureet Bal)은 “우리는 시스템 현대화가 단순한 기술 업그레이드가 아니라 회원들의 일상적인 은행 업무를 더 쉽게 만드는 것이라는 점을 알고 있었다”며 “고객이 콜센터에 전화를 걸거나 인터넷 뱅킹에 로그인하면 이제 고객의 세부 정보가 며칠이 아닌 몇 초 만에 업데이트된다. 실시간 통합과 데이터 오케스트레이션이 우리에게 표준이 되기 전에는 그런 종류의 응답성은 불가능했다”고 말했다.
TMBL은 출시의 일환으로 부미의 API 서비스를 구현하여 고객 데이터에 대한 단일 진실 소스를 생성했으며 부미 API 매니지먼트(Boomi API Management)는 은행 시스템과 디지털 채널 간의 안전하고 확장 가능한 통합을 실현했다.
부미는 은행의 RPA 툴셋을 사용하여 고객 확인(Know Your Customer, KYC) 워크플로(신원 확인), 사기 탐지, 예외 처리를 자동화하여 규정 준수 위험을 줄이고 직원이 더 가치 있는 업무에 집중할 수 있도록 했다.
발은 “규제 압력은 점점 커지고 있지만, 우리는 규정 준수를 그저 체크박스 중 하나로만 여기고 싶지 않았다”라며 “실시간 이벤트 기반 시스템에 신원 확인 및 사기 검사 기능을 내장함으로써 우리는 더 빠르게 대응할 뿐만 아니라 회원의 요구 사항과 금융 서비스의 미래에 맞춰 발전할 수 있는 디지털 기반을 구축하고 있다”고 덧붙였다.
앞으로 TMBL은 부미 기반 아키텍처를 기반으로 향후 AML 개혁 단계를 지원하여 회원 참여를 더욱 풍부하게 할 계획이다.
부미의 아시아 태평양 및 일본 최고기술책임자 데이비드 이레키(David Irecki)는 “비즈니스 혁신과 디지털 영향 사이에는 엄청난 차이가 있다”라며 “티처스 뮤추얼 뱅크 리미티드는 규정 준수를 고객 서비스 흐름에 포함시키고 직원들에게 더 빠르게 대응할 수 있는 도구를 제공함으로써 사후 대응이 아닌 사전 예방적 기반을 구축했다. 모던 뱅킹은 이런 느낌이어야 한다”고 말했다.
추가 자료
· 부미의 글로벌 고객의 의견 듣기
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AI 기반 자동화 분야의 선두주자인 부미(Boomi)는 호주 최대 규모의 상호은행 중 하나인 티처스 뮤추얼 뱅크 리미티드(Teachers Mutual Bank Limited, TMBL)가 규정 준수 운영을 간소화하고 미래의 AI 기반 혁신을 위한 안전하고 확장 가능한 기반을 구축하기 위해 부미 엔터프라이즈 플랫폼(Boomi Enterprise Platform)을 배포한다고 발표했다.
TMBL은 10년 동안 부미의 고객이었으며 이전에 부미와 협력하여 더 나은 디지털 옴니채널 고객 경험을 구축한 바 있다. 이러한 성공에 힘입어 TMBL은 부미를 사용하여 기존 인프라를 통합하고 핵심 뱅킹, ERP 및 타사 시스템을 실시간 데이터 환경으로 통합했다. 이러한 혁신을 통해 은행 회원들은 이전에는 최대 3영업일이 걸리고 수동 개입이 필요했던 개인 정보 업데이트 프로세스를 온라인, 지점, 콜센터 채널에서 60초 이내에 수행할 수 있게 되었다.
티처스 뮤추얼 뱅크 리미티드의 엔터프라이즈 애플리케이션 책임자 아누릿 발(Anureet Bal)은 “우리는 시스템 현대화가 단순한 기술 업그레이드가 아니라 회원들의 일상적인 은행 업무를 더 쉽게 만드는 것이라는 점을 알고 있었다”며 “고객이 콜센터에 전화를 걸거나 인터넷 뱅킹에 로그인하면 이제 고객의 세부 정보가 며칠이 아닌 몇 초 만에 업데이트된다. 실시간 통합과 데이터 오케스트레이션이 우리에게 표준이 되기 전에는 그런 종류의 응답성은 불가능했다”고 말했다.
TMBL은 출시의 일환으로 부미의 API 서비스를 구현하여 고객 데이터에 대한 단일 진실 소스를 생성했으며 부미 API 매니지먼트(Boomi API Management)는 은행 시스템과 디지털 채널 간의 안전하고 확장 가능한 통합을 실현했다.
부미는 은행의 RPA 툴셋을 사용하여 고객 확인(Know Your Customer, KYC) 워크플로(신원 확인), 사기 탐지, 예외 처리를 자동화하여 규정 준수 위험을 줄이고 직원이 더 가치 있는 업무에 집중할 수 있도록 했다.
발은 “규제 압력은 점점 커지고 있지만, 우리는 규정 준수를 그저 체크박스 중 하나로만 여기고 싶지 않았다”라며 “실시간 이벤트 기반 시스템에 신원 확인 및 사기 검사 기능을 내장함으로써 우리는 더 빠르게 대응할 뿐만 아니라 회원의 요구 사항과 금융 서비스의 미래에 맞춰 발전할 수 있는 디지털 기반을 구축하고 있다”고 덧붙였다.
앞으로 TMBL은 부미 기반 아키텍처를 기반으로 향후 AML 개혁 단계를 지원하여 회원 참여를 더욱 풍부하게 할 계획이다.
부미의 아시아 태평양 및 일본 최고기술책임자 데이비드 이레키(David Irecki)는 “비즈니스 혁신과 디지털 영향 사이에는 엄청난 차이가 있다”라며 “티처스 뮤추얼 뱅크 리미티드는 규정 준수를 고객 서비스 흐름에 포함시키고 직원들에게 더 빠르게 대응할 수 있는 도구를 제공함으로써 사후 대응이 아닌 사전 예방적 기반을 구축했다. 모던 뱅킹은 이런 느낌이어야 한다”고 말했다.
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